Направления деятельности кредитной организации
Приложение
к Рекомендациям по организации
управления операционным риском
в кредитных организациях
Направления деятельности кредитной организации
В целях управления операционным риском кредитной организации рекомендуется применять следующую классификацию направлений деятельности:
Направления деятельности |
Примеры операций и услуг |
Банковское обслуживание физических лиц |
Предоставление кредитов (займов) и привлечение денежных средств во вклады; |
|
открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление платежей по поручению физических лиц; |
|
доверительное управление денежными средствами и(или) ценными бумагами; |
|
предоставление консультаций по вопросам инвестирования; |
|
обслуживание банковских карт, кассовое обслуживание; |
|
предоставление других услуг |
Банковское обслуживание |
Предоставление кредитов (займов) и привлечение депозитов; |
юридических лиц |
открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, осуществление платежей по поручению юридических лиц; |
|
операции с векселями; |
|
выдача банковских гарантий и поручительств; |
|
факторинговые, форфейтинговые операции; |
|
лизинговые операции; |
|
кассовое обслуживание, инкассация; |
|
оказание консультационных, информационных услуг; предоставление других услуг |
Осуществление платежей |
Осуществление расчетов на нетто-основе, клиринг; |
и расчетов (кроме платежей и |
осуществление валовых расчетов; |
расчетов, осуществляемых в рамках обслуживания своих клиентов) |
инкассовые операции |
Агентские услуги |
Доверительное хранение документов, ценных бумаг, депозитарных расписок, денежных средств и иного имущества, ведение “эскроу” (“escrow”) счетов; |
|
осуществление агентских функций для эмитентов и функций платежного агента |
Операции и сделки на рынке ценных бумаг и срочных финансовых |
Приобретение ценных бумаг с целью получения инвестиционного дохода или с целью получения дохода от их реализации (перепродажи); |
инструментов |
срочные сделки с ценными бумагами, иностранной валютой, драгоценными металлами, деривативами; |
|
выполнение функций маркет-мейкера; |
|
позиции, открываемые за счет собственных средств; |
|
операции РЕПО; |
|
другие операции |
Оказание банковских услуг корпоративным клиентам, органам |
Первичное размещение эмиссионных ценных бумаг (в том числе гарантированное размещение ценных бумаг); |
государственной власти и местного самоуправления на рынке капиталов |
оказание банковских услуг при слиянии, поглощении или приватизации юридических лиц; |
|
секьюритизация; |
|
исследования рынков; |
|
инвестиционный консалтинг |
Управление активами |
Доверительное управление фондами (ценные бумаги, денежные средства и другое имущество, переданное в доверительное управление разными лицами и объединенное на праве общей собственности, а также приобретенное в рамках договора доверительного управления) |
Брокерская деятельность |
Различные брокерские услуги (в том числе розничные) |