Направления деятельности кредитной организации

Приложение
к Рекомендациям по организации
управления операционным риском
в кредитных организациях

Направления деятельности кредитной организации

В целях управления операционным риском кредитной организации рекомендуется применять следующую классификацию направлений деятельности:

Направления деятельности

Примеры операций и услуг

Банковское обслуживание физических лиц

Предоставление кредитов (займов) и привлечение денежных средств во вклады;

 

открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление платежей по поручению физических лиц;

 

доверительное управление денежными средствами и(или) ценными бумагами;

 

предоставление консультаций по вопросам инвестирования;

 

обслуживание банковских карт, кассовое обслуживание;

 

предоставление других услуг

Банковское обслуживание

Предоставление кредитов (займов) и привлечение депозитов;

юридических лиц

открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, осуществление платежей по поручению юридических лиц;

 

операции с векселями;

 

выдача банковских гарантий и поручительств;

 

факторинговые, форфейтинговые операции;

 

лизинговые операции;

 

кассовое обслуживание, инкассация;

 

оказание консультационных, информационных услуг; предоставление других услуг

Осуществление платежей

Осуществление расчетов на нетто-основе, клиринг;

и расчетов (кроме платежей и

осуществление валовых расчетов;

расчетов, осуществляемых в рамках обслуживания своих клиентов)

инкассовые операции

Агентские услуги

Доверительное хранение документов, ценных бумаг, депозитарных расписок, денежных средств и иного имущества, ведение “эскроу” (“escrow”) счетов;

 

осуществление агентских функций для эмитентов и функций платежного агента

Операции и сделки на рынке ценных бумаг и срочных финансовых

Приобретение ценных бумаг с целью получения инвестиционного дохода или с целью получения дохода от их реализации (перепродажи);

инструментов

срочные сделки с ценными бумагами, иностранной валютой, драгоценными металлами, деривативами;

 

выполнение функций маркет-мейкера;

 

позиции, открываемые за счет собственных средств;

 

операции РЕПО;

 

другие операции

Оказание банковских услуг корпоративным клиентам, органам

Первичное размещение эмиссионных ценных бумаг (в том числе гарантированное размещение ценных бумаг);

государственной власти и местного самоуправления на рынке капиталов

оказание банковских услуг при слиянии, поглощении или приватизации юридических лиц;

 

секьюритизация;

 

исследования рынков;

 

инвестиционный консалтинг

Управление активами

Доверительное управление фондами (ценные бумаги, денежные средства и другое имущество, переданное в доверительное управление разными лицами и объединенное на праве общей собственности, а также приобретенное в рамках договора доверительного управления)

Брокерская деятельность

Различные брокерские услуги (в том числе розничные)

 

Оставьте комментарий